Як розпізнати фінансову махінацію: топ-сім способів виманити ваші гроші

До номера мобільного прив’язані банківські сервіси, поштові акаунти та акаунти в соціальних мережах. Завдяки телефону можна отримати доступ до ваших рахунків (зарплати, кредитних карток, пенсійних карток) та взяти кредити у сервісах “Швидкі гроші”.

Найбільша проблема в тому, що вкрасти можуть не лише ваш телефон, щоб отримати доступ до мобільного банкінгу, а й “клонувати” номер вашого мобільного телефону.

Для цього зловмисник може звернутися до мобільного оператора з проханням відновити ніби втрачений номер телефона. Один зі способів ідентифікації власника – назвати три останніх вхідних чи вихідних дзвінка з телефона. А знати їх може шахрай, якщо зателефонує на ваш номер сам\сама з кількох номерів.

Ще один спосіб – через особистий кабінет мобільного оператора. Для цього зловмиснику треба зареєструвати його, виманивши sms-код оператора мобільного зв’язку.

Запитаєте, як шахрай може заволодіти вашим телефоном непомітно? Бо інколи шахраїв варто шукати у найближчому колі. На жаль, ми не знайшли статистику, але особисто знаємо кілька історій, коли кредит у сервісах “Швидкі гроші” саме через доступ до мобільного постраждалої людини оформляли близькі родичі – співмешканці, діти, які потрапили у залежність від поганих звичок тощо.

Здавалося, хто вірить у ці бородаті способи обману? Вірять. Якось навіть в автобусі почула, як хлопець 23-25 років намагався з’ясувати, як йому отримати своє авто, яке він нібито виграв у лотереєю. При чому квиток він не купував, ні в якому конкурсі не брав участь, а подарунок йому “впав з неба”.

У чому полягає шахрайство, окрім того, що вам дали примарну надію на приз чи успіх?  Зловмисники просять вас оплатити якісь послуги, наприклад, податок на виграш, просять доступ до вашої sim-карти, назвавши cvc-код (на звороті картки).

Зараз у фахівців в сфері кіберзахисту все частіше лунає назва “фішинг сайт”.

Це сайти-обманки, дуже схожі зовнішньо на відомі майданчики з продажу товарів, але ціни там смішні.

Мета власників таких сайтів – виманити ваші персональні дані: реквізити своєї платіжної картки, cvc-код (на звороті картки), номер телефона. Коли ви вводите ці дані, їх використовують для того, щоб зняти ваші гроші.

Працюють вони також через електронні листи, повідомлення, в яких ніби від імені банку просять передати їм важливу інформацію.

Це вид шахрайства, коли під видом вашого банківського оператора вам надсилають sms або телефонують “представники” банку. Це можуть бути слова-попередження, що ніби з вашого рахунку зникли всі гроші і банку терміново треба ваша персональна інформація, щоб їх повернути.

Вам можуть пропонувати якісь неймовірні програми та кредити, і знову – в обмін на персональну інформацію.

Можуть, що приспати вашу уважність почати з простих запитань. Наприклад, просять назвати номер відділення, де була випущена карта. А після відповіді "не пам'ятаю" говорять, що номер відділення і CVV-код на карті ідентичні.

Ви у пошуках роботи залишили телефон на різних сайтах? Ймовірно, вам можуть зателефонувати шахраї, які пропонуватимуть заплатити за вакансію, або ж зробити внесок за надомну роботу. Детально ми вже розповідати про цю схему у статті про вакансії у Біляївці. Ще просять надіслати всі копії ваших документів – паспорту, коду тощо. Можна і роботу нову не знайти, і отримати собі пару кредитів.

Шлюбні аферсти та аферистки, пошукачі розбитих сердець. Ще одна поширена схема шахрайства. Легенд та способів обману може бути сотні.

Знайомство онлайн може закінчитися проханням позичити гроші на квиток до коханої\коханого, оплатити квитки на фішинговому сайті, допомогти на операцію чи на старт бізнесу. Після того, як гроші полетять з рахунку, прекрасні незнайомці просто зникають.

Скімінг – це вид шахрайства з банківськими картками. Його здійснюють за допомогою спеціального електронного пристрою, який злочинці чіпляють до картоприймальників у банкоматі. Цей пристрій зчитує інформацію з Вашої платіжної картки, а потім, якогось дня, Ви залишається без грошей на картці.

Майте на увазі, навіть якщо Ви живете у маленькому містечку, у Вас не менше шансів підпасти під атаку скімерів. Вони працюють як у великих містах, так і в маленьких. Проте найбільша кількість випадків шахрайства з банківськими картками фіксується у великих містах: Дніпропетровську, Києві, Одесі та Харкові.

Існує два види скімінгу

1. Фізичний чи зовнішній скімінг – коли зловмисники крадуть інформацію з магнітної стрічки на картці, а також її ПІН код, для того щоб зробити дублікат картки. Для цього зловмисники встановлюють на банкоматі спеціальне технічне обладнання у вигляді скімінгового пристрою на кардридері, а також сам пристрій для запису ПІНу.
2. Внутрішній або кібернетичний скімінг. У цьому випадку скімери встановлюють на банкоматі спеціальне програмне забезпечення, завдяки якому і отримують інформацію з магнітної смуги та ПІН картки.

Існує також старий, але досі актуальний в погано освітлених місцях або вночі, спосіб шахрайства з банківськими картками – це «скотч бар’єр». Скімери заклеюють скотчем віконце для видачі грошей та власник не може отримати свої гроші.